投資信託の魅力は、個人の投資家では扱えないような大金を元にして、投資の専門家が資金の運用を行ってくれるというところにあるでしょう。つまり、一人の投資家が投資する金額は小さなものですが、何十万何百万という投資家が投資をすることによって、巨額の投資資金が調達されることになる訳なのです。そして、運用にあたるのは投資の専門家ですから、当然普通の個人投資家が運用するよりは良い運用成績となることを期待できます。

また、最近では分配金を毎月支払ってくれるタイプの投資信託が多く出ていますから、年金のようにその分配金で日々の生活を送るというパターンを構築することもできます。しかし、このタイプの投資信託の場合には、分配金を多く支払い過ぎて元本を取り崩してしまっているというような投資信託商品も出て来ているようなので、注意する必要もありそうです。

そこで、最近よく出て来ているのがアロケーション型と呼ばれるファンドです。こちらのタイプの場合には、株式・債券・現金の組合せを時局に合わせて機動的に変動させることにより、景気変動によるリスクを低下させています。このタイプの投資信託であれば、現金を一定割合保有していますので、株価が急落した時に安値で株を購入することができるようになっている訳なのです。